วิธีการจัดการเงินตราต่างประเทศสำหรับบุคคล

กฎระเบียบการจัดการเงินตราต่างประเทศสำหรับบุคคลได้ผ่านการประชุมคณะกรรมการดำเนินงานครั้งที่ 27 เมื่อวันที่ 30 พฤศจิกายน 2549 และขณะนี้ประกาศใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2550 เป็นต้นไป.

บทที่ 1 ข้อกำหนดทั่วไป

มาตรา 1 เพื่อความสะดวกในการรับและจ่ายเงินตราต่างประเทศของบุคคล ลดความยุ่งยากของกระบวนการ และควบคุมการจัดการเงินตราต่างประเทศ ตามกฎระเบียบการจัดการเงินตราต่างประเทศของสาธารณรัฐประชาชนจีน และกฎระเบียบอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง จึงจัดทำมาตรการนี้ขึ้น.

มาตรา 2 ธุรกรรมเงินตราต่างประเทศของบุคคลจะแบ่งตามผู้ทำธุรกรรมเป็นธุรกรรมในประเทศและต่างประเทศ และจะแบ่งตามประเภทของธุรกรรมเป็นธุรกรรมประจำและธุรกรรมทุน.

มาตรา 3 ธุรกรรมเงินตราต่างประเทศประจำของบุคคลจะถูกจัดการตามหลักการแลกเปลี่ยนได้ ขณะเดียวกันธุรกรรมทุนจะถูกจัดการตามกระบวนการแลกเปลี่ยน.

มาตรา 4 สำนักงานการจัดการเงินตราต่างประเทศแห่งชาติและสาขาของมัน (เรียกในที่นี้ว่า สำนักงานเงินตราต่างประเทศ) จะทำการควบคุมและจัดการธุรกรรมเงินตราต่างประเทศของบุคคลตามมาตรการนี้.

มาตรา 5 บุคคลต้องดำเนินการธุรกรรมเงินตราต่างประเทศตามที่ระบุในมาตรการนี้. ธนาคารต้องให้บริการรับและจ่ายเงินตราต่างประเทศแก่บุคคลตามมาตรการนี้ และตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารประจำตัวที่บุคคลนำเสนอ.

มาตรา 6 ธนาคารต้องดำเนินการธุรกิจซื้อและแลกเงินตราต่างประเทศของบุคคลผ่านระบบการจัดการที่สำนักงานเงินตราต่างประเทศแต่งตั้ง และบันทึกข้อมูลอย่างถูกต้อง โดยรักษาเอกสารที่เกี่ยวข้องเป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปี.

มาตรา 7 ธนาคารและบุคคลในธุรกรรมเงินตราต่างประเทศต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องในมาตรการนี้ และไม่สามารถหลีกเลี่ยงการควบคุมขีดจำกัดได้ด้วยวิธีการแบ่งย่อย หรือใช้เอกสารทางการค้าที่เป็นเท็จหลีกเลี่ยงการจัดการความเป็นจริง.

มาตรา 8 การรับและจ่ายเงินข้ามประเทศของบุคคลต้องประกอบตามข้อกำหนดการรายงานทางบัญชีระหว่างประเทศ.

มาตรา 9 การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของบุคคลในประเทศจะต้องอยู่ภายใต้การจัดการภายในขีดจำกัดรายปี. หากอยู่ภายในขีดจัดการสามารถทำการได้ที่ธนาคารด้วยเอกสารประจำตัวที่ถูกต้อง; หากเกินกว่าขีดจำกัดรายปีต้องนำเสนอเอกสารประจำตัวและเอกสารที่มีมูลค่าทางการค้าให้ธนาคาร.

บทที่ 2 การจัดการเงินตราต่างประเทศประจำ

มาตรา 10 บุคคลที่ทำการค้าขายสินค้าจากการดำเนินธุรกิจการค้าในต่างประเทศเมื่อลงทะเบียนกับหน่วยงานธุรกิจแล้ว การรับและจ่ายเงินตราต่างประเทศในระหว่างการค้า จะเป็นไปตามการจัดการที่เกี่ยวข้อง.

มาตรา 11 บุคคลสามารถใช้เอกสารที่เกี่ยวข้องในการแต่งตั้งธุรกิจการค้าที่มีสิทธิในการทำการค้าต่างประเทศในการรับและจ่ายเงินตราต่างประเทศจากการส่งออกสินค้าและการซื้อของท่องเที่ยว.

มาตรา 12 เมื่อบุคคลภายในประเทศส่งเงินออกไปยังต่างประเทศสำหรับการใช้จ่ายในโครงการประจำ ต้องนำเสนอเอกสารประจำตัวในการดำเนินการ; ถ้าจำนวนเงินที่ส่งออกเกินกว่าที่กำหนด ต้องมีเอกสารประจำตัวและเอกสารการทำธุรกรรม.

มาตรา 13 รายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมายจากการทำธุรกรรมประจำในประเทศสามารถใช้เอกสารประจำตัวและเอกสารที่เกี่ยวข้องในการทำการซื้อและส่งเงินไปต่างประเทศ.

มาตรา 14 หากบุคคลต่างประเทศมีเงินในต่างประเทศที่ไม่ถูกใช้ สามารถใช้เอกสารประจำตัวในการกลับคืนเงิน.

มาตรา 15 เอกสารของเงินหยวนที่เหลืออยู่จากเจ้าของต่างประเทศจะถูกแลกกลับเป็นเงินตราต่างประเทศตามรายการที่กำหนด.

บทที่ 3 การจัดการเงินตราต่างประเทศในด้านทุน

มาตรา 16 บุคคลในประเทศที่มีการลงทุนโดยตรงในต่างประเทศต้องได้รับการอนุมัติจากสำนักงานเงินตราต่างประเทศสามารถแลกเงินเพื่อการส่งออก.

มาตรา 17 บุคคลในประเทศที่ทำการซื้อหุ้น B การลงทุนทางการเงินประเภทอื่นในต่างประเทศต้องใช้การธนาคารที่มีคุณสมบัติที่เกี่ยวข้อง.

มาตรา 18 บุคคลในประเทศที่ชำระเงินประกันชีวิตในรูปเงินตราต่างประเทศต้องสามารถแลกเงินจากธนาคาร.

มาตรา 19 บุคคลที่ได้รับรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมายจากการลงทุนในต่างประเทศสามารถทำการแลกเปลี่ยนเงินตราจากสำนักงานเงินตราต่างประเทศ.

มาตรา 20 บุคคลในประเทศที่ต้องการบริจาคหรือโอนทรัพย์สินไปต่างประเทศ จะต้องเป็นไปตามข้อกำหนด.

มาตรา 21 บุคคลในประเทศให้กู้ยืม การกู้หนี้ต่างประเทศ และการให้การค้ำประกัน ต้องทำการลงทะเบียนกับสำนักงานเงินตราต่างประเทศ.

มาตรา 22 บุคคลต่างประเทศที่ซื้อบ้านในประเทศต้องเป็นไปตามหลักในการใช้งาน และการใช้เงินในระหว่างการซื้อขายต้องสอดคล้องกับกฎหมายการจัดการเงิน.

มาตรา 23 บุคคลต่างประเทศไม่สามารถซื้อผลิตภัณฑ์การเงินที่เกี่ยวข้องในประเทศนอกเหนือจากที่มีกฎหมายกำหนด.

มาตรา 24 เงินฝากของบุคคลต่างประเทศในประเทศต้องถูกจัดการภายใต้ข้อกฎหมายการเงินที่เกี่ยวข้อง.

มาตรา 25 การให้กู้ยืมจากบุคคลต่างประเทศต่อองค์กรในประเทศต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด.

มาตรา 26 การโอนทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมายของบุคคลต่างประเทศต้องเป็นไปตามกฎหมายการจัดการเงินตราต่างประเทศของบุคคล.

บทที่ 4 การจัดการบัญชีเงินตราต่างประเทศและเงินสด

มาตรา 27 บัญชีเงินตราต่างประเทศแบ่งตามกลุ่มเป็นบัญชีเงินตราต่างประเทศในประเทศและต่างประเทศ.

มาตรา 28 ธนาคารต้องใช้เอกสารประจำตัวที่เสนอเมื่อลงทะเบียนบัญชีการจัดการให้มีชื่อสอดคล้องกับชื่อในเอกสารประจำตัว.

มาตรา 29 บุคคลสามารถเปิดบัญชีการค้าที่มีการจดทะเบียนทางธุรกิจ.

มาตรา 30 การซื้อขายเงินตราต่างประเทศต้องมีการบริหารจัดการผ่านธนาคารที่มีคุณสมบัติที่เกี่ยวข้อง.

มาตรา 31 บุคคลต่างประเทศลงทุนโดยตรงในประเทศ สามารถเปิดบัญชีเงินตราต่างประเทศซึ่งสำนักงานเงินตราต่างประเทศอนุมัติ.

มาตรา 32 บุคคลสามารถเปิดบัญชีออมเงินในธนาคารเมื่อมีเอกสารประจำตัว.

มาตรา 33 บุคคลที่พกเงินสดเข้าออกประเทศต้องปฏิบัติตามกฎหมาย.

มาตรา 34 การซื้อเงินสดหรือถอนเงินจากบัญชีการออมเงินตราต่างประเทศต้องปฏิบัติตามกฎหมายที่กำหนด.

มาตรา 35 การฝากเงินสดเข้าสู่บัญชีการออมเงินถอนได้ตามข้อกำหนด.

มาตรา 36 ธนาคารต้องบันทึกและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือจำนวนมากตามข้อกำหนด.

บทที่ 5 บทบัญญัติอื่นๆ

มาตรา 37 ความหมายของคำที่ใช้ในมาตรการนี้:

1. บุคคลในประเทศ หมายถึงผู้ที่ถือบัตรประชาชนหรือเอกสารระบุตัวตนของประเทศจีน.

2. บุคคลต่างประเทศ หมายถึงผู้ที่ถือพาสปอร์ตหรือเอกสารที่กำหนด.

3. เงินตราต่างประเทศที่ไม่ใช่การค้าหมายถึงเงินที่ไม่ใช่เงินจากการค้า.

มาตรา 38 เช็คเดินทางของบุคคลต้องเป็นไปตามกฎการจัดการที่เกี่ยวข้อง.

มาตรา 39 การละเมิดมาตรการนี้จะถูกลงโทษตามกฎหมาย.

มาตรา 40 สำนักงานการจัดการเงินตราต่างประเทศจะกำหนดรายละเอียดในการปฏิบัติ.

มาตรา 41 มาตรการนี้จะถูกตีความโดยสำนักงานการจัดการเงินตราต่างประเทศ.

มาตรา 42 มาตรการนี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2550 เป็นต้นไป.